Получение финансовой лицензии CySEC (Кипр)

cysec

  1. Стоимость, сроки и условия
  2. Об уставном капитале
  3. Условия получения лицензии

Наша компания оказывает услуги брокерам и иным финансовым институтам в получении лицензии кипрской инвестиционной компании.

Лицензирующим органом является CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission, Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам) — государственный регулятор финансовых рынков в республике Кипр.

Наличие лицензии CySEC у финансового института является очень важным критериям доверия по отношению к финансовой компании. По наличию данной лицензии у брокера можно судить о его честности и о том, что финансовый институт прошел серьезнейшую проверку по жестким критериям получения лицензии и доказал наличие достаточного собственного капитала, а за проведением финансовых операций следит серьезный европейский контролирующий орган, плотно сотрудничающий с FSA, MiFID и другими организациями подобного уровня.

Лицензия выдается бессрочно.

1. Стоимость, сроки и условия

Наименование Срок Стоимость
Оформление лицензии CySEC для финансовой компании под «под ключ» (подготовка, экспертиза, подача и получение документов, представительство и т.п.).
до 8 месяцев 100 000 евро

В вышеуказанную сумму входят все расходы с учетом минимальной вовлеченности клиента в процесс, в том числе услуги юристов, все пошлины и сборы, секретарские услуги, предоставление помещений, поиск провайдера ликвидности, прием проверок, услуги по найму персонала (работников с соответствующими сертификатами CySEC), при необходимости полный номинальный сервис и иные расходы — всё, за исключением оплаты уставного капитала.

В любом случае после первичной встречи с клиентом мы составим индивидуальный подробный план проекта с детальным описанием всех необходимых процедур и расходов. В некоторых случаях процедура и расходы могут быть изменены как в большую, так и в меньшую сторону.
Вовлеченность клиента в процесс зависит от таких факторов, как:

  • предоставление документации;
  • предоставление помещения;
  • предоставление менеджмента компании, сотрудников;
  • составление бизнес-планов, правил, руководств и т.п.;
  • предоставление лицензированного ПО;
  • проведение переговоров с брокером / провайдером ликвидности
  • и др.

С нашей стороны мы заинтересованы в минимальной вовлеченности клиента, притом это обусловлено не столь более высоким гонораром, сколько более четкими и продуктивными бизнес-процессами в случае использования проверенных механизмов работы, что отражается и на сроках, и на более оперативном решении возникающих по мере реализации проекта задач.

По желанию клиента можно организовать консультацию и официальную встречу с регулятором. Технически выезд клиента на Кипр не обязателен, однако можно приехать на какое-то время или прислать своего представителя на последних этапах, чтобы осуществлять контроль и участвовать, например, в таких процессах, как найм сотрудников. В любом случае после каждого этапа клиенту будет предоставлен отчет об оказанных услугах, а также клиент будет оперативно проинформирован о текущем состоянии дел в любое время.

Порядок расчетов

В случае заказа полной стоимости услуг оплата будет разделена на следующие этапы в соответствии с этапами реализации проекта получения лицензии:

  1. Предоплата после заключения договора: 25 000 евро.
  2. После подачи заявки: 25 000 евро.
  3. После получения лицензии: 25 000 евро.
  4. После активации: 25 000 евро.

Оплата осуществляется безналичным платежом по выставленному счету на расчетный счет нашей компании в Российской Федерации либо в иной юрисдикции (по желанию клиента).

2. Об уставном капитале

CySECОбращение к кипрскому регулятору CySEC может быть произведено в отношении следующих основных услуг:

Основные услуги:

  1. Принятие и передача заказов от имени инвестора; Выполнение таких заказов;
  2. Торговля финансовыми инструментами по личному счету;
  3. Управление инвестиционными портфелями в соответствии с мандатами, полученными от инвесторов;
  4. Гарантирование размещения при выпуске финансовых инструментов;
  5. Инвестиционное консультирование.

Вторичные услуги:

  1. Хранение и администрирование по отношению к одному или нескольким финансовым инструментам;
  2. Сейфовое хранение;
  3. Выдача займов клиентам, чтобы дать им возможность выполнять сделки с одним или несколькими финансовыми инструментами, в случае если фирма, выдавшая заем, вовлечена в эти сделки;
  4. Консультирование предприятий на предмет структуры капитала, индустриальной стратегии, а также консультирование и услуги, относящиеся к слияниям и поглощениям;
  5. Услуги, связанные с гарантированием размещения;
  6. Услуги обмена валюты, если они связаны с предоставлением инвестиционных услуг.
  7. Инвестиционные компании первого типа, имеющие лицензию, позволяющую оказывать основные услуги № 1 и 5, но не хранить деньги или финансовые инструменты клиентов или брать на себя долговые обязательства перед клиентами, должны иметь начальный капитал от 80,000 евро;
  8. Инвестиционные компании, предоставляющие одну или более основных услуг № 1, 2 и 5 и хранящие деньги и / или финансовые инструменты клиентов, должны иметь начальный капитал от 125,000 евро.
  9. Инвестиционные компании, предоставляющие одну или более инвестиционных услуг № 2 и 4, должны иметь начальный капитал от 1,000,000 евро.

Заключение

Уставной капитал компании-заявителя подлежит оплате в полном объеме на последнем этапе подачи заявления на получение лицензии кипрской инвестиционной компании. Размер капитала зависит от того, какие услуги компания планирует оказывать.

Таким образом:

  1. Брокеры, которые оказывают услуги по получению и передаче распоряжений и/или инвестиционному консультированию, и не владеющие деньгами клиентов, должны иметь уставной капитал в размере 80 000 евро или, по крайней мере, 40 000 евро при наличии соответствующего полиса/договора страхования профессиональной ответственности.
  2. Брокеры, которые действуют только в качестве Брокера/Агента, должны иметь уставной капитал в размере 125 000 евро.
  3. Брокеры, которые оказывают все услуги и обращающиеся с фондами третьего лица, должны иметь уставной капитал в размере 1 000 000 евро.

3. Требования к заявителю (условия получения лицензии)

  1. Наличие достаточного капитала компании-соискателя.
  2. Соответствие акционеров компании-соискателя требованиям CySEC.
  3. Соответствие лиц, осуществляющих непосредственное управление деятельностью, требованиям CySEC.
  4. Руководство инвестиционной кипрской компанией должно осуществляться как минимум двумя лицами с хорошей репутацией и необходимым профессиональным опытом. Совет директоров должен состоять как минимум из двух исполнительных директоров и двух независимых неисполнительных директоров. Большинство руководителей должны быть резидентами Кипра. Управляющий директор обычно отвечает за текущую деятельность кипрской компании, администрируя и исполняя решения Совета директоров, и действует как лицо, фактически руководящее кипрской компанией.
  5. Головной офис инвестиционной кипрской компании должен находиться на Кипре и быть полностью укомплектован персоналом.
  6. Соответствие сотрудников требованиям CySEC.
  7. Наличие независимого compliance-подразделения, с тем чтобы устанавливать и реализовывать адекватные принципы и процедуры, обеспечивающие выполнение кипрской компанией своих обязанностей, установленных Законом об инвестиционных услугах, инвестиционной деятельности и регулируемых рынках и соответствующими директивами.
  8. Наличие эффективных организационных и административных механизмов для защиты клиентов от конфликта интересов.
  9. Обеспечение непрерывности своей деятельности и оказания услуг.
  10. Наличие подразделения по управлению рисками, для того чтобы предпринимать необходимые действия по минимизации операционных рисков и устанавливать и внедрять принципы управления рисками.
  11. Наличие необходимой структуры корпоративного управления с четким разделением сфер компетенции.

Оставить комментарий/вопрос: